삼성화재 드림포탈 보험업무시스템 (https://erp.samsungfire.com/)

삼성화재 드림포탈 보험업무시스템(erp.samsungfire.com) 완벽 가이드: 로그인부터 계약·보상·정산까지

목차

• 1. 드림포탈 개요와 접속 전 준비물
• 2. 로그인·인증·보안환경 설정(PC/모바일/VPN)
• 3. 메인화면 구조와 업무별 빠른 동선
• 4. 계약/청약 모듈: 설계·언더라이팅·발급
• 5. 수금·정산·영수증: 자동이체·카드·분납 관리
• 6. 보상(사고) 모듈: 접수→심사→지급 흐름
• 7. 고객/설계사 관리(CRM·민원·권한)
• 8. 전자결재·문서/증빙 업로드·전자서명
• 9. 리포트/통계/대시보드: 일일/월간 실적 점검
• 10. 자주 발생하는 오류와 해결법
• 11. 보안·컴플라이언스 필수 수칙
• 12. 직무별 업무 체크리스트(현장/콜센터/보상/관리자)
• 13. FAQ
• 14. 한눈에 보는 요약/체크리스트

1. 드림포탈 개요와 접속 전 준비물

드림포탈은 삼성화재 임직원·설계사·위탁조직이 사용하는 통합 보험업무 시스템입니다. 계약/청약, 언더라이팅, 수금·정산, 보상, 고객관리, 리포트, 전자결재까지 하나의 포털에서 처리합니다.

• 필수 준비물: 사번/계정, 초기 비밀번호, 2단계 인증수단(OTP/모바일 인증), 권한 프로파일
• PC 환경: 최신 크롬/엣지, 팝업·쿠키 허용, 파일 다운로드 권한, PDF 뷰어
• 네트워크: 사내망 또는 승인된 VPN, 프록시·방화벽 예외(필요 시 IT 문의)
• 정보보호: 화면잠금(5분 이내), 공용PC 저장 금지, 패스워드 관리

2. 로그인·인증·보안환경 설정(PC/모바일/VPN)

1. 접속: 브라우저 주소창에 erp.samsungfire.com 입력 → 포털 로그인 화면 진입
2. 계정 인증: 아이디/비밀번호 입력 → OTP/모바일 인증(등록 단말 필수)
3. 초기 설정: 휴대폰 번호·이메일 확인, 전자서명 비밀번호 등록, 기본 업무메뉴 즐겨찾기
4. 모바일: MDM 정책 적용 단말만 허용될 수 있음(푸시 알림/전자서명 연동)
5. VPN: 외부망 접속 시 보안클라이언트 실행 → 연결 확인 후 포털 접속

브라우저 팁: 팝업 차단 해제, 다운로드 위치 지정, 캐시가 쌓이면 시크릿 모드로 재시도.

3. 메인화면 구조와 업무별 빠른 동선

• 상단 GNB: 계약/청약 · 언더라이팅 · 보상 · 수금/정산 · 고객/설계사 · 전자결재 · 리포트
• 퀵패널: 오늘 할 일(미제 결재, 보완요청, 사고심사 대기), 자주 쓰는 메뉴 즐겨찾기
• 알림센터: 공지, 시스템 점검, 상품·약관 변경, 마감 일정
• 검색바: 증권번호/고객명/주민(마스킹)/차량번호·접수번호 단일 통합검색

일일 업무는 알림센터→퀵패널→즐겨찾기 순으로 확인하면 놓침을 줄일 수 있습니다.

4. 계약/청약 모듈: 설계·언더라이팅·발급

1. 설계: 고객정보 입력 → 상품·담보 선택 → 보험료 산출(특약/할인·할증 반영)
2. 청약: 청약서 자동생성 → 전자서명(대면/비대면) → 인수심사 요청
3. 언더라이팅: 자동심사 룰 적용 → 추가서류 요청(의무기록·사진) → 승인/보류/거절
4. 증권발급: 초회납입 확인 → 증권번호 부여 → 전자증권/PDF 발송

주의: 인수 조건(부담보/할증) 변경 시 고객 고지·동의 절차를 반드시 문서화하고, 전자서명 로그를 보관하세요.

5. 수금·정산·영수증: 자동이체·카드·분납 관리

• 납입수단: 계좌이체/카드/가상계좌, 분납·일시납 설정
• 자동이체: 출금일·은행 변경, 출금 실패 재출금 스케줄 관리
• 미납관리: 연체 알림, 계약 해지예고·실효 관리, 부활심사
• 영수증·증빙: 납입확인서/영수증 출력, 세액공제용 문서
• 정산: 설계사 수수료/환수, 조직별 실적 집계, 월마감

대량 출금일에는 거래현황을 먼저 조회해 미반영 건을 조기 발견하세요(카드 한도/인증 실패 포함).

6. 보상(사고) 모듈: 접수→심사→지급 흐름

1. 사고접수: 피보험자·증권·사고일시/장소·경위 입력, 사진/진단명/경찰신고번호 첨부
2. 조사/심사: 보장여부 판단, 면책/감액 사유 검토, 필요 시 추가서류 요청
3. 지급: 지급산식 적용, 지급계좌 확인, 원천징수·세무처리
4. 이의/민원: 판단사유 고지, 재심 절차, 분쟁조정 이관

Tip: 동일 보험사고 중복 청구 여부, 과거 손해이력 자동조회로 부정청구를 예방하세요.

7. 고객/설계사 관리(CRM·민원·권한)

• CRM: 상담이력, 콜 기록, 캠페인 반응, 해피콜/해지보류 태스크
• 민원: 접수→배정→답변 템플릿→기한관리, 재민원 방지 대책 등록
• 설계사: 자격/위촉/교육이수, 활동정지/해지, 권한 프로파일
• 개인정보: 마스킹, 최소열람권한, 로그 추적

개인정보 열람 사유를 코멘트로 남기면 내부 점검 시 소명 속도가 빨라집니다.

8. 전자결재·문서/증빙 업로드·전자서명

1. 기안: 계약특례·해지철회·부활 등 사유서 템플릿 선택 → 근거 첨부
2. 결재: 라우팅(지점/본사) 자동 지정, 반려사유 기록
3. 전자서명: 고객 동의/약관 교부 확인, 영상/원격서명 로깅
4. 보관: 문서함 분류(계약/보상/정산)·버전관리·보존기간

스캔 파일은 해상도 200~300dpi, 흑백 PDF 권장(용량·가독성 균형).

9. 리포트/통계/대시보드: 일일/월간 실적 점검

• 영업: 일일 청약·발급, 승낙률, 해지·실효, 유지율
• 보상: 접수/종결, 평균지급일수, 지급/부지급 사유 분포
• 수금: 자동이체 성공률, 연체율, 재출금 성과
• 리스크: 손해율, 대형사고 모니터링, 사기탐지 플래그

지점/담당자별 비교차트로 병목을 파악하고, 알림 임계값(예: 연체율 5%↑)을 설정하세요.

10. 자주 발생하는 오류와 해결법

• 로그인 실패: 비번 잠금 해제, OTP 시간동기화, 브라우저 캐시/쿠키 삭제
• 버튼/팝업 미작동: 팝업 허용, 보안모듈 재설치, 다른 브라우저로 재시도
• 파일 업로드 오류: 확장자(PDF/JPG)·용량(5~10MB 이하)·파일명 영문/숫자
• 인쇄 깨짐: PDF로 먼저 저장 후 인쇄, 프린터 드라이버 업데이트
• 지연/끊김: VPN 품질 확인, 5GHz Wi-Fi, 대용량 동기화앱 일시중지

마감 시간대에는 트래픽이 급증하므로 가능하면 분산 처리하세요.

11. 보안·컴플라이언스 필수 수칙

• 계정: 공유 금지, 분기별 비밀번호 변경, 의심 접속 즉시 신고
• 개인정보: 최소 열람·최소 다운로드, 전송 시 암호화
• 문서: 외부 반출 금지, 필요 시 승인·마스킹, 보존기간 도래 시 파기
• 대면/비대면: 본인확인 절차 준수(영상/문자 인증 로그 보관)
• 민원/분쟁: 대응 매뉴얼 준수, 감정적 표현 금지, 팩트 위주 기록

보안알림 메일·문자에 포함된 단축 URL은 클릭하지 말고 포털 내 공지를 통해 재확인하세요.

12. 직무별 업무 체크리스트(현장/콜센터/보상/관리자)

직무	주요 동선	핵심 포인트
영업/설계사	설계→청약→전자서명→인수→발급	고지의무 체크리스트, 전자서명 로그 확인, 초회납입 확인
콜센터	통합검색→상담기록→민원/요청 배정	본인확인 스크립트, 상담코드 정확 입력, 녹취 품질
보상	접수→서류확인→심사→지급	면책/감액 사유 근거, 지급기한 준수, 중복청구 탐지
지점 관리자	실적대시보드→정산→교육/권한	유지율/연체 관리, 권한 최소화, 미이수 교육 제로화

13. FAQ

Q1. 외부망에서 접속이 안 됩니다.
승인된 VPN만 허용됩니다. 보안클라이언트 연결 상태를 확인하세요.

Q2. 전자서명 요청 문자가 고객에게 가지 않습니다.
수신거부/스팸차단 여부 확인 후, 대체 수단(이메일/앱 푸시)로 재전송하세요.

Q3. 자동이체가 연속 실패합니다.
계좌상태/한도/출금일 확인, 재출금 스케줄을 조정하고 고객에게 사전 안내하세요.

Q4. 증권 PDF가 열리지 않습니다.
브라우저 PDF 뷰어 대신 로컬 PDF 앱으로 열거나, 파일을 다운로드 후 실행하세요.

Q5. 권한이 없어 메뉴가 보이지 않습니다.
소속/직무 변경 시 권한 갱신이 필요합니다. 관리자에게 요청하세요.

14. 한눈에 보는 요약/체크리스트

• 접속: 계정·OTP 준비 → VPN 필요 시 선연결 → 팝업 허용
• 일일 루틴: 알림센터 확인 → 미결 태스크 처리 → 리포트 점검
• 계약: 고지의무·전자서명 로그 필수, 인수조건 변동 시 재동의
• 수금: 자동이체 상태/연체율 모니터링, 미납 알림
• 보상: 서류증빙·면책근거 명확화, 지급 SLA 준수
• 보안: 최소권한·암호화·로그아웃, 공용PC 저장 금지
• 문서: 표준 템플릿 사용, 전자결재·보관기간 준수

이 가이드는 드림포탈의 핵심 동선을 업무별로 정리해 빠른 처리와 오류 감소에 집중했습니다. 알림 기반 루틴과 표준 문서화만 지켜도 청약·보상·정산의 병목이 크게 줄어듭니다. 팀 내 즐겨찾기(업무 바로가기) 표준을 공유하고, 월 1회 리포트 리뷰로 개선 포인트를 점검하세요.

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