흥국생명 스마트 e라이프 영업포탈 (sales.heungkuklife.co.kr)

흥국생명 스마트 e라이프 영업포탈 완벽 가이드

목차

1. 스마트 e라이프 영업포탈 개요와 이용 대상
2. 접속·가입 전 준비사항(권한, 보안, 환경)
3. 로그인·2단계 인증·비밀번호 정책
4. 메인 대시보드 구성: 오늘의 업무 한눈에
5. 상품·설계: 플랜만들기, 특약·보장분석
6. 전자청약(e-Application) 절차와 유의사항
7. 인수심사/계약관리: 진행현황, 보완, 서류체크
8. 수금·청구·유지관리: 자동이체, 납입, 변경
9. 성과·수수료 정산 리포트 활용
10. 고객·영업활동 CRM: 일정·상담·리마인드
11. 교육/공지/규정: 필수 이수와 컴플라이언스
12. 모바일 사용 팁(현장 전자서명/촬영/업로드)
13. 보안·개인정보 보호 체크리스트
14. 자주 발생하는 오류와 해결(브라우저/인증/업로드)
15. 업무 효율을 높이는 실전 워크플로우
16. 빠른 점검 체크리스트 & 마무리

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1) 스마트 e라이프 영업포탈 개요와 이용 대상

스마트 e라이프 영업포탈은 흥국생명 설계사·지점/지사 관리자·콜/방카 담당자 등 현업 인력이 영업부터 계약 유지까지 전 과정을 처리하는 통합 업무 플랫폼입니다. 상품 정보, 설계/전자청약, 인수심사, 수금, 고객관리, 성과/수수료, 교육·공지 등 분산된 기능을 한곳으로 모아, 현장 속도를 높이고 오류를 줄이는 데 목적이 있습니다.

사용자 권한에 따라 메뉴가 달리 보이며, 동일 계정으로 웹과 모바일에서 연동된 데이터를 활용합니다. 업무 로그와 전자서명이 기록되어 내부 통제와 컴플라이언스를 동시에 충족하도록 설계됩니다.

2) 접속·가입 전 준비사항(권한, 보안, 환경)

포탈 이용은 사전 권한 부여가 필요합니다. 소속 조직에서 계정 생성과 역할(Role) 부여를 완료해야 하며, 개인정보·보안 서약과 필수 교육을 이수해야 하는 경우가 일반적입니다.

• 필수 정보: 성명, 사번/코드, 소속, 직무, 연락처, 전자서명 수단(공동/사설 인증, 생체 등).
• 권장 환경: 최신 브라우저(팝업·쿠키 허용), 문서뷰어/PDF 인쇄 모듈, 스캐너나 모바일 촬영앱.
• 네트워크: 공용망/공용PC 사용 자제, 반드시 로그아웃 및 캐시 삭제.

초기 등록 단계에서 기기(PC/스마트폰) 신뢰등록 및 알림 설정을 마치면 추후 인증 절차가 간편해집니다.

3) 로그인·2단계 인증·비밀번호 정책

로그인은 아이디/비밀번호 기반으로 진행되며, 보안을 위해 2단계 인증(인증앱·문자·푸시)이 추가됩니다. 장치 변경 또는 해외 접속 시 추가 본인확인이 발생할 수 있습니다.

• 비밀번호: 주기적 변경(예: 90일), 복잡도(문자·숫자·특수문자) 충족, 재사용 금지.
• 계정 잠금: 연속 실패 시 일시 잠금 → 본인확인 후 해제.
• 자동 로그아웃: 무동작 일정 시간 경과 시 세션 만료.

공용기기에서는 자동저장/자동로그인 기능을 해제하고, 앱/브라우저 알림 미리보기에는 고객 민감정보가 노출되지 않도록 설정하세요.

4) 메인 대시보드 구성: 오늘의 업무 한눈에

메인 화면은 개인화 카드 위젯으로 구성됩니다. 보통 진행 중 계약, 보완 요청, 전자서명 대기, 만기/실효 위험, 수금 이슈, 공지/교육 등을 우선 표시합니다.

• 알림 센터: 전자서명 회신, 인수 결과, 보완요청, 청구 접수 등 이벤트별 즉시 확인.
• 단축 메뉴: 설계 새로 만들기, 고객 등록, 스캔 업로드, 보고서 출력.
• 성과 위젯: 월간 계약건수/합계보험료, 유지율, 팀/개인의 추이 비교.

위젯 레이아웃을 업무 스타일에 맞게 배치하면 클릭 수를 줄이고 처리 속도를 높일 수 있습니다.

5) 상품·설계: 플랜만들기, 특약·보장분석

설계 화면에서는 고객 기본정보와 니즈에 따라 상품을 선택하고 기본계약 + 특약 조합을 구성합니다. 연령, 성별, 직업, 흡연, 건강고지 등 인수요건에 따라 가입한도가 달라질 수 있습니다.

• 플랜 엔진: 보험료 모의산출(월납/연납), 보장 개요, 갱신/비갱신 선택.
• 특약 조합: 보장 공백을 줄이는 권장 패키지, 중복 담보 경고.
• 보장분석: 기존 보장 대비 부족/중복 영역, 보험료 대비 효과 지표.
• 설명자료: 상품설명서/약관 요약본(PDF), 고객용 제안서 출력.

고객 상담 시에는 이해하기 쉬운 보장맵과 시나리오별 보험료 변동표를 함께 제시하세요. 제안서에는 해지환급금 예시와 주의·제외사항을 반드시 포함합니다.

6) 전자청약(e-Application) 절차와 유의사항

전자청약은 대면/비대면 모두 지원되며, 디지털 고지·전자서명·본인확인을 통해 종이 절차를 대체합니다.

1. 설계 불러오기 → 고객 인적사항·계약정보 자동 반영 확인
2. 고지의무 문답 진행(건강/직업/재정 등), 증빙 서류 촬영·첨부
3. 중요사항 설명 및 확인 체크 → 전자서명(대면/비대면 방식 선택)
4. 본인인증(인증앱/문자/신분증 OCR) → 제출
5. 인수심사 대기 및 결과 알림

유의사항: 타인 대리서명 금지, 신분증·서명 화면 캡처 공유 금지, 촬영물 해상도/반사 주의, 동일 기기에서 불필요한 캡처·저장을 남기지 않기.

7) 인수심사/계약관리: 진행현황, 보완, 서류체크

인수현황 보드에서는 접수→심사→계약체결 단계별 상태를 표시합니다. 보완 사유가 등록되면 사유코드와 가이드가 함께 제공되며, 추가자료 업로드로 재심사가 진행됩니다.

• 상태 필터: 접수/심사중/조건부승인/보류/거절/체결/실효.
• 보완 요청: 필요한 서류 목록(예: 건강진단서, 추가고지), 제출기한 카운트다운.
• 서류체크: 누락/불일치 자동감지(이름·생년월일·계좌), 재확인 기능.

계약 체결 후에는 증권 발행, 청약철회 가능기간, 약관안내 이력이 자동 기록됩니다. 민원·분쟁 예방을 위해 통화/상담 기록과 설명의무 체크리스트를 보관하세요.

8) 수금·청구·유지관리: 자동이체, 납입, 변경

유지관리 메뉴에서 초회/정기 납입 상태, 자동이체 신청/변경, 납입유예, 지급계좌 변경 등을 처리합니다. 미수/연체 건은 위험지표로 표시되어 고객 연락 및 안내 스크립트를 제공합니다.

• 수금: 자동이체 이체일 변경, 카드/계좌 전환, 미수 해소.
• 청구: 보장종류별 필요서류 안내, 접수 현황, 추가제출 요청.
• 계약변경: 주소/연락처, 환급계좌, 특약추가/감액(상품별 가능여부 상이).

실효 위험 알림을 활용해 사전 연락 → 납입 경로 변경 제안 → 연체 해소의 표준 프로세스를 자동화하면 유지율을 높일 수 있습니다.

9) 성과·수수료 정산 리포트 활용

개인/조직 성과는 기간, 상품군, 채널 기준으로 분석 가능합니다. 수수료 명세서는 건별·항목별(초회/유지/성과/정산)로 분해되어 확인합니다.

• KPI: 월간 신계약/보장성 비중, 유지율, 보완율, 인수승인율.
• 수수료: 발생·지급·차감 이력, 환수 리스크 사전 경보.
• 시각화: 목표 대비 달성 그래프, 지점·개인 랭킹.

리포트 즐겨찾기와 자동 내보내기(PDF/엑셀)를 설정해 월말/주간 회의 자료를 표준화하세요.

10) 고객·영업활동 CRM: 일정·상담·리마인드

CRM에서는 고객 세그먼트(나이·가족·보장현황)별 캠페인을 기획하고, 일정/상담 기록을 남겨 리마인드 알림을 보냅니다.

• 타임라인: 상담, 설계제안, 서명, 납입, 민원 이력 일괄 조회.
• 태그·세그먼트: 신혼/자녀/은퇴/자영업 등 니즈 기반 필터.
• 리마인드: 생일, 갱신, 보장점검 주기, 보험료 변동 알림.

민감정보 최소 열람 원칙을 지키며, 불필요한 메모나 외부 저장을 금지합니다(내부 템플릿 사용 권장).

11) 교육/공지/규정: 필수 이수와 컴플라이언스

영업·상품·보안·민원예방 교육은 정기/수시로 제공되며, 미이수 시 특정 메뉴 접근이 제한될 수 있습니다. 공지사항에는 상품 개정, 인수기준 변경, 시스템 점검 일정이 포함됩니다.

• 온라인 교육: 강의 수강 → 퀴즈/평가 → 수료증 발급.
• 규정 라이브러리: 광고심의, 설명의무 체크리스트, 민원응대 스크립트.
• 감사 로그: 열람·다운로드 흔적 보관, 계정 공유 금지.

신상품 출시 전 교육을 선이수하고, 고객 상담 자료는 최신 버전만 사용하세요(구버전 사용 금지).

12) 모바일 사용 팁(현장 전자서명/촬영/업로드)

현장에서는 모바일을 활용해 설계 공유, 전자서명, 신분증/서류 촬영 후 즉시 업로드가 가능합니다.

• 카메라: 8MP 이상, 자동 초점, 그림자·반사 제거.
• 문서 스캔: 경계 인식, 기울기 보정, PDF 병합.
• 오프라인 보관: 임시 저장 후 네트워크 안정 시 동기화.

공용 와이파이에서는 VPN 등 보안 채널을 권장하며, 촬영 파일은 제출 후 즉시 단말에서 삭제하세요.

13) 보안·개인정보 보호 체크리스트

보험 영업 데이터는 고도의 민감정보를 포함하므로 다음 수칙을 준수해야 합니다.

• 고객 주민등록번호·계좌·건강정보는 최소한만 열람·보관.
• 외부 메신저/메일로 약관·서명본 원본 전송 금지(내부 전송 기능 사용).
• 원격지원 요청 시 사전 승인·세션 기록 보관, 종료 즉시 비밀번호 변경.
• 분실·도난 기기 즉시 신고, 원격 잠금/삭제 실행.

시스템은 접근·다운로드에 대한 감사 로그를 남깁니다. 계정 공유는 위반이며 제재 대상입니다.

14) 자주 발생하는 오류와 해결(브라우저/인증/업로드)

현장에서 잦은 이슈와 해결 팁을 정리했습니다.

• 로그인 무한루프: 캐시/쿠키 삭제, 다른 브라우저 시도, 시간 동기화 확인.
• 2단계 인증 실패: 푸시 허용, 통신상태 점검, 예비 인증수단 등록.
• 전자서명 지연: 팝업 허용, 보안 모듈 재설치, 네트워크 변경(테더링/유선).
• 업로드 실패: 파일 크기/형식 제한 확인, 이미지 해상도 조정, PDF로 재저장.
• 인쇄/미리보기 오류: 기본 프린터 점검, PDF 뷰어 외부 앱으로 열기.

반복 장애는 스크린샷과 발생시간·계정·계약번호를 기록해 문의하면 진단이 빨라집니다.

15) 업무 효율을 높이는 실전 워크플로우

다음 워크플로우를 팀 표준으로 적용하면 체감 속도가 크게 개선됩니다.

1. 사전 준비: 고객 기본정보·기존 보장 취합 → 설계 템플릿(연령/가족형) 사전 준비.
2. 상담: 보장맵/시나리오 자료로 니즈 확정 → 제안서 2~3안 비교 제시.
3. 전자청약: 현장 설명의무 체크리스트 진행 → 전자서명·본인인증.
4. 인수: 보완예상 체크리스트로 서류 즉시 제출 → 알림으로 상태 추적.
5. 체결/유지: 자동이체 설정 → 리마인드 예약(갱신/점검) → CRM 태그 부여.
6. 성과관리: 주간 리포트 자동 발송 → 미수/보완 위험 선제 대응.

팀 단위로 템플릿·스크립트·자료 폴더를 표준화하면 신규 인원 온보딩이 빨라집니다.

16) 빠른 점검 체크리스트 & 마무리

하루 한 번 아래 항목만 점검해도 사고·지연을 크게 줄일 수 있습니다.

1. 전자서명 대기/보완 요청 0건 유지(실시간 알림 확인)
2. 미수/연체·실효 위험 고객 선제 연락
3. 신규 공지·규정·상품 개정 열람 완료
4. 개인정보 저장 파일 로컬 미보관 확인
5. 브라우저/보안 모듈 최신화
6. 주요 리포트 자동 발송·백업 정상

스마트 e라이프 영업포탈은 설계부터 유지, 성과관리까지 보험 영업 전 과정을 표준화하고 자동화합니다. 보안·컴플라이언스를 준수하면서 알림과 대시보드를 적극 활용하면, 고객 경험과 업무 효율을 동시에 향상시킬 수 있습니다.

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